信托投资公司管理办法

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来源：重庆风险代理律师网址：http://www.cqfxlsvip.com/ 时间：2015-06-12 15:06:43

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信托投资公司管理办法第一章总则第一条为了加强对信托投资公司的监督管理，规范信托投资公司的经营行为，促进信托业的健康发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律和国务院有关规定，制定本办法第二条本办法所称信托投资公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构第三条本办法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为委托人应是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。受益人是在信托中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。受益人和委托人可以是同一人，也可以不是同一人；受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人第四条本办法所称信托业务，是指信托投资公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为第五条本办法所称信托财产，是指信托投资公司因承诺信托而取得的财产。信托投资公司因信托财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入信托财产。法律、行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产；法律、行政法规限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产信托财产不属于信托投资公司的固有财产，也不属于信托投资公司对受益人的负债。信托投资公司终止时，信托财产不属于其清算财产第六条信托不因信托投资公司依法解散、被宣告破产或者被依法撤销而终止，也不因信托投资公司的辞任而终止，但法律或者信托文件另有规定的除外第七条信托投资公司从事信托活动，应当遵守法律、行政法规的规定和信托文件的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和他人的合法权益第八条信托投资公司管理或者处分信托财产，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务第九条信托投资公司不得办理存款业务，不得发行债券，不得举借外债第十条中国人民银行依照法律、行政法规和本办法对信托投资公司及其业务实施监督和管理第二章机构的设立、变更与终止第十一条设立信托投资公司，应当采取有限责任公司或者股份有限公司的形式第十二条设立信托投资公司，必须经中国人民银行批准，并领取《信托机构法人许可证》未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托投资”字样。法律、行政法规另有规定的除外第十三条信托投资公司的设立应当具备下列条件(一)有符合《中华人民共和国公司法》和中国人民银行规定的公司章程(二)有具备中国人民银行规定的入股资格的股东(三)具有本办法规定的最低限额的注册资本(四)有具备中国人民银行规定任职资格的高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员(五)具有健全的组织机构、信托业务操作规则和风险控制制度(六)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施(七)中国人民银行规定的其他条件中国人民银行可以根据经济发展的需要和信托市场的状况对信托投资公司的设立申请进行审查第十四条信托投资公司的注册资本不得低于人民币3亿元经营外汇业务的信托投资公司，其注册资本中应包括不少于等值1500万美元的外汇中国人民银行根据信托投资公司行业发展的需要，可以调整设立信托投资公司的注册资本最低限额第十五条信托投资公司有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准(一)变更名称(二)变更注册资本金(三)变更公司住所(四)改变组织形式(五)调整业务范围(六)更换高级管理人员(七)变更股东或者调整股权结构，但持有上市股份公司流通股份未达到公司总股份10%的除外(八)修改公司章程(九)合并或者分立(十)中国人民银行规定的其他变更事项第十六条信托投资公司因分立、合并或者公司章程规定的解散的事由出现，申请解散的，经中国人民银行批准后解散，并依法组织清算组进行清算第十七条信托投资公司因违法违规经营、经营管理不善等原因，不能支付到期债务，不撤销将严重损害社会公众利益、危害金融秩序的，由中国人民银行根据《金融机构撤销条例》予以撤销第十八条信托投资公司不能支付到期债务，经中国人民银行同意，可向人民法院提出破产申请第十九条信托投资公司设立、变更、终止的审批程序，按照中国人民银行的规定执行第三章经营范围第二十条信托投资公司可以申请经营下列部分或者全部本外币业务(一)受托经营资金信托业务，即委托人将自己合法拥有的资金，委托信托投资公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处分(二)受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务，即委托人将自己的动产、不动产以及知识产权等财产、财产权，委托信托投资公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处分(三)受托经营法律、行政法规允许从事的投资基金业务，作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务(四)经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务(五)受托经营国务院有关部门批准的国债、政策性银行债券、企业债券等债券的承销业务(六)代理财产的管理、运用和处分(七)代保管业务(八)信用见证、资信调查及经济咨询业务(九)以固有财产为他人提供担保(十)中国人民银行批准的其他业务第二十一条信托投资公司可以依照《中华人民共和国信托法》的有关规定，接受为下列公益目的而设立的公益信托(一)救济贫困(二)救助灾民(三)扶助残疾人(四)发展教育、科技、文化、艺术、体育事业(五)发展医疗卫生事业(六)发展环境保护事业，维护生态环境(七)发展其他社会公益事业第二十二条信托投资公司管理、运用信托财产时，可以依照信托文件的规定，采取出租、出售、贷款、投资、同业拆放等方式进行第二十三条信托投资公司可以根据市场需要，按照信托目的、信托财产的种类或者对信托财产管理方式的不同设置信托业务品种第二十四条信托投资公司所有者权益项下依照规定可以运用的资金，可以存放于银行或者用于同业拆放、贷款、融资租赁和投资，但自用固定资产和股权投资余额总和不得超过其净资产的80%.第二十五条经中国人民银行批准，信托投资公司可以办理同业拆借第二十六条信托投资公司的经营范围由公司章程规定，报中国人民银行批准第四章经营规则第二十七条设立信托，应当采取书面的形式。书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件第二十八条以信托合同形式设立信托时，信托合同应当载明以下事项(一)信托目的(二)委托人、受托人的姓名或者名称、住所(三)受益人或者受益人范围(四)信托财产的范围、种类及状况(五)信托当事人的权利和义务(六)信托财产管理中风险的揭示和承担(七)信托财产的管理方式和受托人的经营权限(八)信托利益的计算，向受益人交付信托利益的形式、方法(九)信托投资公司报酬的计算及支付(十)信托财产税费的承担和其他费用的核算(十一)信托期限和信托的终止(十二)信托终止时信托财产的归属(十三)信托事务的报告(十四)信托当事人的违约责任及纠纷解决方式(十五)新受托人的选任方式(十六)委托人和受托人认为需要载明的其他事项以信托合同以外的其他书面文件设立信托时，书面文件的载明事项按照有关法律、行政法规规定执行第二十九条信托投资公司应当以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产第三十条信托投资公司不得以经营资金信托或者其他业务的名义吸收存款第三十一条信托投资公司经营信托业务，不得有下列行为(一)利用受托人地位谋取不当利益(二)将信托财产挪用于非信托目的的用途(三)承诺信托财产不受损失或者保证最低收益(四)以信托财产提供担保(五)将信托资金投资于自己或者关系人发行的有价证券(六)将信托资金贷放给自己或者关系人(七)将不同信托账户下的信托财产进行相互交易(八)以固有财产与信托财产进行相互交易(九)法律、行政法规和中国人民银行禁止的其他行为信托投资公司依据信托文件的规定，并以公平的市场价格进行交易的，不受前款第(四)至(八)项的限制第三十二条前条所称关系人是指(一)持有信托投资公司10%以上股权的股东(二)信托投资公司投资控股的企业(三)信托投资公司的董事、监事、经理、信托业务人员及其近亲属(四)前项所列人员投资持股5%以上或者担任高级管理人员的公司、企业和其他经济组织第三十三条信托投资公司应当自己处理信托事务，但信托文件另有规定或者有不得已事由的，可以委托他人代为处理第三十四条信托投资公司应当为委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料保密，但法律、行政法规或者信托文件另有规定的除外第三十五条信托投资公司应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账第三十六条信托投资公司应当妥善保存处理信托事务的完整记录，至少每年定期向委托人及受益人报告信托财产及其管理运用、处分及收支的情况委托人、受益人有权向信托投资公司了解对其信托财产的管理运用、处分及收支情况，并要求信托投资公司作出说明第三十七条信托投资公司经营信托业务，依据约定以手续费或者佣金的方式收取报酬信托投资公司收取报酬的标准，除中国人民银行另有规定外，可与委托人协商确定第三十八条信托投资公司违反信托目的处分信托财产、或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，在恢复信托财产的原状或者予以赔偿前，信托投资公司不得请求给付报酬第三十九条信托投资公司因处理信托事务而支出的费用、负担的债务，以信托财产承担，但应在信托合同中列明或明确告知委托人。信托投资公司以其固有财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿的权利。因信托投资公司违背管理职责或者管理信托事务不当所负债务及所受到的损害，以其固有财产承担第四十条信托投资公司违反信托目的处分信托财产、或者管理运用、处分信托财产有重

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